Jednym z najważniejszych aspektów ubezpieczeń obowiązkowych jest zrozumienie wyłączeń, które zawiera polisa zawodowa i dostosowanie zakresu ochrony do faktycznie wykonywanych czynności. Gdzie szukać wyłączeń, dlaczego należy zacząć od ustawy i czy dodatkowe klauzule mogą mieć jakieś ograniczenia? Sprawdź na co zwracać uwagę, aby otrzymać wypłatę odszkodowania w przypadku popełnienia błędu.

W ostatnich dwóch latach prokuratura wszczęła ponad 5600 spraw o błędy medyczne. Dotychczas sprawy w sądach trwały latami. Nowe przepisy uprościły i przyspieszyły procedury dochodzenia roszczeń przez pacjentów i ich rodziny. Ale to nie jedyne zmiany. System pozasądowy, który działa od 6 miesięcy nie przewiduje orzekania o winie szpitala czy lekarzy. Dzięki temu zmniejsza obawy personelu medycznego co do ujawnianiem błędów i zaniedbań. Szacuje się, że w dłuższej perspektywie wpłynie na mniejszą liczbę błędów medycznych - w efekcie większe bezpieczeństwo pacjentów, ale także lekarza i szpitali.

Lekarz pracujący w kilku miejscach – przychodniach, szpitalach i często prowadzący własną praktykę lekarską to codzienność osób wykonujących zawody medyczne. Szacuje się, że co drugi lekarz pracuje u więcej niż jednego pracodawcy. Warto pamiętać, że obowiązkowe OC lekarza chroni cię tylko wówczas, gdy… prowadzisz własną praktykę lekarską lub pracujesz na kontrakcie. O jaką ochronę ubezpieczeniową powinni zadbać lekarze pracujący w różnych miejscach?

Aby zyskać prawo do świadczenia z ZUS w czasie choroby, przedsiębiorca może opłacać składki na ubezpieczenie chorobowe. Ten dobrowolny element ubezpieczenia społecznego jest jedną z możliwości zabezpieczenia od czasowej niezdolności do pracy.

Błędy w pracy mogą zdarzyć się każdemu, ale co zrobić w sytuacji, gdy w konsekwencji błędu pojawi się roszczenie? Nie wystarczy podpisanie oświadczenia jak w przypadku samochodowej stłuczki. Procedura zgłoszenia szkody jest inna i warto ją poznać.

Każda przerwa w pracy to ryzyko obniżenia lub utraty zarobków, zwłaszcza jeśli powodem jest długotrwała choroba i wiążące się z nią powikłania. To właśnie wtedy dodatkowe środki na leczenie i rehabilitację są najbardziej potrzebne. Jak zapewnić sobie wsparcie finansowe w takiej sytuacji?

Niezdolność do pracy w przypadku ciężkiego, długotrwałego zachorowania to jedno z największych zagrożeń jakie nam towarzyszy. Według raportu Polskiej Izby Ubezpieczeń* 80% Polaków obawia się ryzyka braku pieniędzy na leczenie poważnej choroby np. nowotworu, udaru czy utraty sprawności. Dlatego często zabezpieczają się wykupując polisę na życie. Wypłata i wysokość odszkodowania warunkowana jest jednak rodzajem choroby lub wielkością uszczerbku na zdrowiu. Nie w każdym przypadku można więc liczyć na takie samo odszkodowanie. Problemem są też kwoty świadczeń, które zwłaszcza w razie poważnych schorzeń często nie są wysokie. Można wybrać jednak inny sposób zabezpieczenia. Sprawdź, jaki.

Jakie są warunki przystąpienia do ubezpieczenia? Czy ochrona działa także w razie zachorowania na Covid-19? Jakie są wyłączenia i czy obowiązuje okres karencji? Odpowiadamy na te i inne pytania na temat ubezpieczenia utraty dochodu. Sprawdź, czy również na twoje.

Praca w czasie pandemii to podwójne wyzwanie dla lekarzy. Z jednej strony ryzyko zakażenia, z drugiej dostosowanie do zmieniających się okoliczności. W trudnej sytuacji epidemicznej pewność ochrony przed odpowiedzialnością cywilną oraz zabezpieczenie finansowe w razie choroby staje się szczególnie ważne. Dlatego warto mieć odpowiednie ubezpieczenie.

Składki na ubezpieczenie chorobowe zarówno w przypadku samozatrudnienia, jak i umowy o pracę, mają zapewnić wypłatę zasiłku w razie czasowej niezdolności do pracy spowodowanej chorobą. W przypadku kilkudniowej niedyspozycji zasiłek chorobowy wystarczy. Co jednak w sytuacji kilkutygodniowego zwolnienia lub wielomiesięcznej rehabilitacji po wypadku? Czy wypłacone świadczenie wystarczy na pokrycie zarówno kosztów leczenia, jak i bieżących wydatków? To szczególnie istotne pytanie w przypadku przedsiębiorców, którzy składki na ubezpieczenie chorobowe opłacają dobrowolnie, a koszty prowadzenia działalności pozostają takie same bez względu na chorobę. Alternatywą dla zasiłku jest ubezpieczenie utraty dochodu.